今注目を浴びている「新NISA」。その特徴とは？！

　2023年までは、NISAは幅広い商品に投資できる「一般NISA」と、投資信託などの積み立て専用の「つみたてNISA」に分かれていたが、2024年からは2つが統合した「新NISA」として生まれ変わった。これに伴い、新NISAの注目度が高まっている状況です。

　そこで、今回は、「新NISA」についてどのように変わったのか、何故注目されているのか？

　簡単にご説明をさせて頂ければと思います。

【新NISAの特徴について】

従来は、つみたてNISAと一般NISAを両方運用することができなかったが、「新NISA」では、「成長投資枠」と「つみたて投資」が合算した形で併用運用ができるようになった。
上記に伴い、「新NISA」では、「成長枠」と「つみたて投資枠」の併用運用が可能となったため年間投資枠が最大で360万円まで引きあがる。
あわせて、生涯投資上限枠に関しても、従来は、「一般NISA」は600万円、「つみたてNISA」は800万円となっていたが、「新NISA」となったことで総枠1800万円と大幅に引きあがる。
従来は、売却枠の再利用ができなかったが、「新NISA」では再利用も可能となる。

　これらを踏まえ、「新NISA」になったことで運用の幅の広がりも増え、投資額等の上限も引きあがり、よりメリットのある商品に生まれ変わった。

　一方で、運用額の幅が広がり、且つ、投資商品のラインアップも増えたことで、「どの商品に」、「どれくらいの金額」を投資するのかポートフォリオの組み立てが重要になります。

　その辺を踏まえ、購入する前に、事前にファイナンシャルプランナーや専門の金融機関に相談してご自身にあった設計プランを立て、運用、見直しを図ることが重要です。

　興味のある方は、是非、専門のファイナンシャルプランナーに色々と相談してみましょう！