コラム一覧 老後資金 年金 資金計画 iDeCo 「iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)」について 今回は、「iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)」についてお話をさせて頂きます。「iDeCo」は、確定拠出年金法に基づいて実施されている私的年金の制度で加入は任意です。 仕組みとしては、自分で決めた額(掛金)を積み […]
コラム一覧 資産運用 投資信託 NISA 今注目を浴びている「新NISA」。その特徴とは?! 2023年までは、NISAは幅広い商品に投資できる「一般NISA」と、投資信託などの積み立て専用の「つみたてNISA」に分かれていたが、2024年からは2つが統合した「新NISA」として生まれ変わった。これに伴い、新N […]
コラム一覧 老後資金 資産運用 投資 投資信託 分散投資 金融商品の種類と特徴 ③投資信託編 <投資信託> 投資信託とは、投資家から集めた資金を増やすため、運用会社が株式や債券などに投資をし、収益を出資の割合に応じて投資家に分配するしくみです。 投資信託の種類は非常に多様で、主たる投資対象(商品・地域・通貨な […]
コラム一覧 老後資金 資産運用 債券 投資 金融商品の種類と特徴 ②債券編 前回につづき、今回も金融商品のご紹介をさせていただきます。今回は、「債権」についてご案内いたします。 <債券> そもそも債権は、国や企業などの発行体が、投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券です。イメージと […]
コラム一覧 老後資金 資産運用 株 投資 金融商品の種類と特徴 ①株式編 前回の記事では、ご自身の資産や運用資金等の資金構成を見直すことの重要性について触れさせていただきました。そこで、今回は、もう少し具体的に資産運用を行ううえで代表的な金融商品についてご案内をさせていただきます。ここでは、 […]
コラム一覧 資産運用 資金計画 資産ポートフォリオ リスク分散 分散投資 ポートフォリオを作ってみよう(後半) まず、ポートフォリオ構成を考えるうえで、現状の資金構成の整理を行いましょう。その後、3つのポートフォリオにあわせて、どれくらいの比率構成になっているか確認しましょう。 例えば、将来の目標金額に対して、現状の収益並びに […]
コラム一覧 資産運用 資金計画 資産ポートフォリオ リスク分散 分散投資 ポートフォリオを作ってみよう(前半) 前回で述べたようにポートフォリオを考えるうえで3つの要素があります。ポートフォリオを構築する際に、考慮すべき資金は「使う資金」、「貯める資金」、「殖やす資金」の3種類になります。 1.使う資金…生活費や医療費の備えなど […]
コラム一覧 貯蓄 資産運用 資産ポートフォリオ 分散投資 「資産運用」のポートフォリオ 前回の記事では、資金面やりくりするうえで事前に計画をたて、収支計画を立てるお話をさせていただきましたが、今回は、資産ポートフォリオについて触れさせていただきます。 「資産運用」においては一般に、元本の安定性を求めると […]
コラム一覧 保険 資産運用 株 投資信託 NISA iDeCo 豊かな生活を送るための5大ポイント (資金やりくり編) 前回は、資金計画の重要性と考え方についてご案内をさせていただきました。 今回は、資金のやりくりについてご案内をさせていただきます。 Ⅲ.資産の運用先を決める! ここ数年コロナや世界情勢などにより金利相場が変動し、先 […]
コラム一覧 貯蓄 マネープラン ライフプラン 資産運用 資金計画 豊かな生活を送るための5大ポイント(計画編) 今回は、将来豊かな生活を送るために実践いただきたい、5つのポイントについてご案内をさせていただきます。 Ⅰ. 生涯貯蓄額の目標を決める! 前回の記事でもお伝えしましたが、生涯 […]